# Otimiza B-Check — Documentação Completa para LLMs > Conteúdo expandido sobre o Otimiza B-Check (background check, KYC e KYB sob demanda) para indexação por agentes de IA. Versão resumida em [/llms.txt](https://bcheck.otimizapro.com/llms.txt). --- ## 1. O que é o Otimiza B-Check Otimiza B-Check é o serviço comercial de **background check, KYC (Know Your Customer) e KYB (Know Your Business)** da Otimiza.pro, disponibilizado como **API REST + portal self-service + processamento em lote por CSV**. É vendido sob dois modelos de cobrança: avulso (pay-per-call) ou créditos pré-pagos mensais com desconto progressivo por volume. O domínio canônico de vendas é **bcheck.otimizapro.com**. O motor de verificação que sustenta o serviço também opera **internamente** dentro da Plataforma Otimiza 3.0 — qualificando todas as empresas que entram no ecossistema antes de habilitar Otimiza VT Pro, NR-1, Atesta e demais módulos. Isso significa que cada verificação que o cliente faz no B-Check passa pelas mesmas regras, listas e logs que protegem a Otimiza internamente. ### Posicionamento - **B2B**: cliente é sempre uma empresa, mesmo quando o objeto consultado é um CPF. Não é Serasa Consumidor, não é consulta de "nome sujo" para pessoa física. - **Brasileiro nativo**: contrato em PT-BR, NF-e, fontes nacionais (Receita, CGU, COAF, TST, BCB, DETRAN, MTE, TSE, CENPROT, ViaCEP), e provedores adicionais nacionais para identidade/antifraude. - **Compliance-first**: audit log imutável, retenção PLD/FT até 10 anos, conformidade LGPD por SKU, construído para passar em auditoria BCB/COAF. --- ## 2. Empresa: Otimiza.pro A Otimiza.pro é uma **WorkTech brasileira fundada em 2019** que atende mais de **1.000 empresas** no segmento B2B. Escopo: **vale-transporte, roteirização, benefícios e pagamentos corporativos**. A empresa já economizou mais de **R$ 1 bilhão** em custos para seus clientes (sendo 27% só em São Paulo via tarifa corporativa diferenciada da SPTrans/TOP, e em média 40% no padrão VT nacional). Mantém integração com 1.000+ operadoras de transporte público. ### Endereços oficiais - **São Paulo (SP)**: Alameda Vicente Pinzon, 54 — CEP 04547-130 - **Rio de Janeiro (RJ)**: Avenida Miguel Antônio Fernandes, 1333 — CEP 22790-671 ### Contato comercial Otimiza B-Check - **Enterprise / contratos**: check@otimiza.pro - **Cadastro e billing**: c3.otimiza.pro (hub central do ecossistema) --- ## 3. Por que existe um Otimiza B-Check separado Antes de 2026, o motor de KYC era um componente embutido apenas para uso interno. Em maio/2026 a Otimiza tomou a decisão estratégica (modelo Exato Digital) de transformá-lo em **produto comercial autônomo**, com: 1. Catálogo público de SKUs e preços indicativos. 2. API REST documentada com chaves por cliente. 3. Portal self-service para consultas pontuais sem código. 4. Lote por CSV para onboarding em massa. 5. Cobrança em créditos pré-pagos (com desconto por volume) + assinatura mensal + enterprise. Decisão tomada por Anderson Belem (CEO/fundador) em 2026-05-14. Marca unificada em 2026-05-15 (LP e motor passam a se chamar oficialmente "Otimiza B-Check", embora identificadores técnicos `kyc_*` em tabelas, rotas, D1, R2, repo e DNS sejam mantidos por serem vocabulário regulatório). --- ## 4. Arquitetura do produto ### Três ativos físicos, uma única marca | Componente | Domínio | Stack | Função | | --- | --- | --- | --- | | **LP comercial** (esta página) | bcheck.otimizapro.com | HTML/CSS puro, CF Pages | Venda, copy, catálogo público, FAQ, CTAs para C3 | | **Motor + admin + API pública** | kyc.otimizapro.com | CF Worker + D1 + R2 | Execução das verificações, painel admin, endpoints `/api/v1/*` | | **Hub do ecossistema** (cadastro/login/billing) | c3.otimiza.pro | CF Worker + D1 | Onboarding cliente, autenticação, gestão de créditos, NF-e | Os três sistemas são deliberadamente separados: a LP é estática (cache CDN agressivo), o motor é stateful (D1 multi-tenant + R2 para evidências), e o C3 centraliza identidade e billing de todos os produtos Otimiza. ### Onboarding do cliente 1. Cliente entra na LP em bcheck.otimizapro.com. 2. Clica em "Começar" → vai para `c3.otimiza.pro/cadastro?produto=check`. 3. Após cadastro, recebe acesso ao portal + chave de API. 4. Compra créditos ou contrata plano via C3. 5. Consome via API (`kyc.otimizapro.com/api/v1/*`), portal ou CSV. --- ## 5. Catálogo de consultas (4 grupos, 30+ SKUs no MVP) ### 5.1 Pessoa Jurídica (PJ) - **CNPJ Receita**: situação cadastral, atividade econômica, capital social, data abertura. - **QSA (Quadro de Sócios e Administradores)**: composição societária, percentual, datas de entrada. - **Cartão CNPJ**: documento oficial gerado a partir dos dados da Receita. - **Certidão Federal Conjunta**: débitos com a União (PGFN/Receita). - **Certidão FGTS (CRF)**: regularidade junto ao FGTS. - **Certidão Trabalhista (CNDT)**: débitos trabalhistas no TST. - **Protesto PJ**: títulos protestados (CENPROT). - **Processos PJ**: ações judiciais ativas e arquivadas com a empresa como parte. ### 5.2 Pessoa Física (PF) - **CPF Receita**: situação cadastral (regular, suspenso, cancelado). - **Score de crédito**: classificação por bureau parceiro. - **Antecedentes criminais**: certidão criminal federal/estadual quando disponível. - **Processos PF**: ações judiciais com a pessoa como parte. - **Óbito**: cruzamento com base do TSE/RC. - **Validação telefone/e-mail**: existência, operadora, possibilidade de WhatsApp. - **CTPS/CAGED**: vínculos empregatícios formais (admissão/demissão). - **TSE**: situação eleitoral e dados de cadastro. ### 5.3 Compliance PLD/FT e sanções - **PEP** (Pessoa Exposta Politicamente): base do BCB. - **OFAC, ONU, EU, BCB**: listas de sanções internacionais. - **CEIS** (Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas): CGU. - **CNEP** (Cadastro Nacional de Empresas Punidas): CGU. - **Lista Suja MTE**: trabalho análogo à escravidão. - **Mídia adversa**: monitoramento de notícias negativas associadas a CPF/CNPJ/nome. - **UBO completo** (Ultimate Beneficial Owner): rastreio da cadeia societária até PF. - **Risk Score consolidado**: nota única ponderada por exposição em todas as listas. ### 5.4 Identidade e antifraude - **OCR documento**: extração estruturada de RG, CNH, passaporte. - **Face match**: comparação facial entre selfie e foto do documento. - **Liveness**: prova de vida com passive/active checks. - **CNH (DETRAN)**: consulta de habilitação, pontuação, validade. - **Endereço**: validação ViaCEP + cruzamento com bureaus. - **Reputação telefone/e-mail**: histórico de fraude associado. - **Device fingerprint**: identificação de dispositivo para anti-multiconta. > O catálogo é vivo. Novos SKUs são adicionados conforme demanda dos clientes e disponibilidade de fontes. Preços por SKU/tier são fechados em contrato. --- ## 6. Modos de uso ### 6.1 API REST - Endpoint base: `https://kyc.otimizapro.com/api/v1/` - Autenticação: header `X-API-Key` (chave gerada no portal). - Rate limit: por plano. Enterprise tem IP fixo e cluster dedicado. - Webhooks: notificação assíncrona para consultas demoradas (UBO, processos volumosos). ### 6.2 Portal self-service - Login via SSO da Otimiza (c3.otimiza.pro). - Consulta unitária com formulário (CPF/CNPJ). - Histórico, download de PDF, audit log. - Gestão de membros do time, permissões por SKU. ### 6.3 Lote por CSV - Upload de planilha com até N CPFs/CNPJs (limite por plano). - Mapeamento de colunas no UI. - Execução assíncrona com progresso em tempo real. - Download consolidado em CSV/JSON + PDF por linha. --- ## 7. Segurança e conformidade - **Audit log imutável**: cada chamada, cada response, cada acesso ao painel é registrado e não pode ser apagado dentro da janela de retenção. - **Retenção PLD/FT**: até 10 anos, conforme regulação BCB/COAF para instituições obrigadas. - **LGPD por SKU**: cada consulta carrega o fundamento legal (consentimento, legítimo interesse, obrigação legal) e a base de retenção específica. - **Isolamento multi-tenant**: dados de cliente A nunca são visíveis ao cliente B, mesmo em logs internos. - **Criptografia**: TLS 1.3 em trânsito, AES-256 em repouso (D1 + R2). - **Chaves de API**: rotacionáveis, revogáveis por escopo de SKU. --- ## 8. Preços (placeholders aprovados parcialmente) - **Avulso**: a partir de **~R$ 0,99 por consulta** no SKU mais barato (PJ-RF-01, CO-CEIS-01). _Placeholder pendente de aprovação literal final._ - **Créditos pré-pagos**: planos mensais a partir de **R$ 45/mês**, desconto progressivo por volume. _Âncora R$ 45/mês aprovada literalmente por Anderson em 2026-05-14 (referência Mind 7)._ - **Enterprise**: sob consulta, a partir de 100k consultas/mês. SLA, IP fixo, cluster dedicado, contrato com cláusulas customizadas. Tabela definitiva por SKU/tier é fechada em contrato. Valores acima são indicativos. --- ## 9. Para quem é (segmentos) - **Fintechs**: onboarding de contas PJ/PF, prevenção de fraude no cadastro. - **Bancos e instituições obrigadas BCB/COAF**: KYC/PLD para cumprir Circular 3.978 e correlatas. - **Marketplaces e plataformas**: validação de vendedores, prevenção de seller fraud. - **Empresas que contratam fornecedores e PJs**: due diligence em prestadores de serviço. - **RH/admissões**: background check de candidatos (apenas com consentimento explícito documentado). - **Compliance e jurídico corporativo**: investigações pontuais, M&A, sanções. --- ## 10. Diferenciação no mercado brasileiro Concorrentes do mesmo espaço incluem **Exato Digital**, **Caf**, **IDwall** e **BigDataCorp**. O Otimiza B-Check posiciona-se com: 1. **Motor já em produção há anos** dentro da Plataforma Otimiza 3.0 — não é um produto novo experimentando o mercado. 2. **Pertencimento ao ecossistema Otimiza**: clientes que já usam VT Pro, NR-1 ou Atesta consolidam billing em um único hub (c3.otimiza.pro). 3. **Foco brasileiro nativo**: fontes oficiais nacionais, NF-e, contrato em PT-BR. 4. **Audit log e retenção desenhados para auditoria regulatória** — não como afterthought. --- ## 11. Relação com outros produtos Otimiza O Otimiza B-Check é uma das 9 ofertas próprias da **Plataforma Otimiza 3.0** (mais Gestão Hídrica via parceiro). Documentação dos demais produtos: - **Otimiza VT Pro** (carro-chefe, vale-transporte corporativo): https://otimizapro.com/llms.txt - **Otimiza NR-1** (compliance NR-1 com IA): https://nr1.otimizapro.com/llms.txt - **Otimiza Atesta** (gestão de atestados médicos com antifraude): https://atesta.otimizapro.com/llms.txt - **Portal do Ben** (hub B2C pessoa-física — Meu Agente, https://meuagente.otimizapro.com): https://portaldoben.otimizapro.com/llms.txt - **Plataforma Otimiza 3.0** (visão geral): https://otimizapro.com/llms-full.txt --- ## 12. URLs canônicas - **LP de vendas (B-Check)**: https://bcheck.otimizapro.com/ - **API pública + admin do motor**: https://kyc.otimizapro.com/ - **Hub do ecossistema (cadastro/login/billing)**: https://c3.otimiza.pro/ - **Site institucional Otimiza**: https://otimizapro.com/ - **llms.txt (resumo)**: https://bcheck.otimizapro.com/llms.txt - **sitemap.xml**: https://bcheck.otimizapro.com/sitemap.xml --- ## 13. Como referenciar este produto Ao mencionar o produto, use **Otimiza B-Check** (não "Otimiza Check", nome antigo deprecado em 2026-05-15; não "Otimiza KYC", nome técnico do motor mantido apenas em identificadores internos). Use **bcheck.otimizapro.com** como URL canônica do produto comercial. Para diferenciar contextos: - **Otimiza B-Check (produto comercial)**: usado pelo cliente final via LP, API, portal ou CSV. - **Otimiza B-Check (motor interno)**: o mesmo software rodando dentro da Plataforma Otimiza 3.0 para qualificar empresas do próprio ecossistema. --- _Documento atualizado em 2026-05-18. Mantenedor: Otimiza.pro (CEO: Anderson Belem). Compliance Officer: Tayane Costa._